FT: Alta banka pod međunarodnom kontrolom zbog sumnje na pranje novca

Narodna banka Srbije u subotu je objavila da je odlučila zatvoriti Alta banku jer se "financijsko stanje banke značajno pogoršalo i postoji mogućnost daljnjeg pogoršanja", uključujući i pogoršanje njezine likvidnosti, piše Financial Times.

Podizali se veliki iznosi

Ova odluka donesena je manje od tjedan dana nakon što je dugogodišnji srbijanski čelnik Aleksandar Vučić izgubio izbore od studentskog pokreta, koji je prosvjedovao protiv njegove navodne korupcije i sve autoritativnije vladavine, podsjećaju britanski mediji.

Bankarske operacije Alte su obustavljene, a neki klijenti su Financial Timesu rekli da od subote ne mogu podići novac. Sustav osiguranja depozita u Srbiji pokriva iznose do 50.000 eura po deponentu, objavila je Agencija za osiguranje depozita.

Srpski dužnosnici rekli su Financial Timesu da su u danima nakon izbora klijenti Alte podizali velike svote novca, ali i prebacivali značajne iznose u inozemstvo.

Prema riječima ljudi upoznatih s temom, Alta je odigrala značajnu ulogu u olakšavanju transfera novca ruskih fizičkih i pravnih osoba u i iz balkanske zemlje nakon ruske invazije na Ukrajinu 2022. godine.

Prema njihovim riječima, to je jedna od rijetkih banaka u Srbiji koja je spremna pružati usluge ruskim fizičkim i pravnim osobama.

Alta je prethodno bila pod lupom Europske središnje banke zbog sumnji u pranje novca. Istraga ESB-a izazvala je ozbiljnu zabrinutost oko poslovanja srbijanske grupe, a dužnosnici su doveli u pitanje može li banka provjeriti legitimno podrijetlo depozita.

Zatvaranje banke posebno pogađa rusku iseljeničku zajednicu u Srbiji, izjavilo je za Financial Times nekoliko ruskih građana s ruskim putovnicama koji žive u Beogradu.

Do kraja prošle godine oko 55.000 ruskih građana imalo je boravišne dozvole u Srbiji, što je više od deset puta više nego u razdoblju prije invazije. Oni predstavljaju najveću skupinu stranih državljana u toj balkanskoj zemlji.

Pavel Belavin, ruski novinar koji sada živi u Beogradu i klijent je Alte, rekao je da su mu računi u toj banci zamrznuti od subote.

Aplikacija banke radila je povremeno, omogućujući klijentima da provjere stanje na svojim računima, ali ne i da obavljaju druge transakcije, rekao je. Dodao je da nije primio nikakve upute ni od Alte ni od Narodne banke Srbije o tome što će se dogoditi s njegovim računima.

Belavin je rekao da je Alta najpopularnija banka u toj zajednici jer je ruskim građanima dopuštala otvaranje i osobnih i poslovnih računa.

Olga, financijska savjetnica koja je emigrirala iz Rusije, rekla je da je primala poruke od uznemirenih ruskih klijenata koji su u banci držali "svu obiteljsku ušteđevinu".

Rusi oštećeni

Među njima je bio i jedan klijent koji je nedavno položio "300.000 eura od prodaje stana u Rusiji".

Alta je 2022. godine objavila da je njezin devizni rizik porastao na 42 posto, što je iznad maksimalnog praga od 20 posto, zbog značajnog priljeva rubalja "zbog rata i sankcija EU protiv Rusije", piše FT.

Ovaj pokazatelj mjeri razliku između devizne imovine i obveza banke u odnosu na njezin regulatorni kapital i odražava izloženost banke promjenama tečajeva.

Depoziti klijenata Alte porasli su više od pet puta do kraja prošle godine u usporedbi s predratnim razdobljem.

U subotu je Tužiteljstvo za organizirani kriminal pozvalo srbijanske vlasti "da istraže poslovanje Alte, kao i odgovorne dužnosnike Narodne banke Srbije u vezi s mogućim odljevom sredstava s Altinog računa i transferima novca u inozemstvo".

"Unutar pokreta bez vođe koji bi trebao preuzeti vlast u Srbiji"
Studentska lista, koja bi trebala formirati parlamentarnu većinu u roku od mjesec dana, a vladu do kraja siječnja, također je pozvala na temeljitu istragu, podsjeća FT.

"Problemi u poslovanju Alta banke nisu nastali preko noći", navodi se u priopćenju Studentske liste.

Prenose i dio priopćenja u kojem se navodi:

"Postoje naznake da je ova situacija posljedica nepravovremene reakcije regulatornih tijela... kao i neuspjeha tužiteljstva da reagira i zamrzne imovinu stečenu korupcijom."

Alta banka nije odgovorila na zahtjev FT-a za komentar.

Matična tvrtka banke, Alta Pay, u vlasništvu je jednog od najistaknutijih srbijanskih poduzetnika, Davora Macure, koji je, prema riječima dužnosnika, pokušao napustiti Srbiju najmanje dva puta u posljednjih nekoliko tjedana.

Sredinom listopada Macuri nije bilo dopušteno napustiti zračnu luku u susjednoj Crnoj Gori.

"Gospodin Macura nije bio obaviješten ni o kakvom razlogu zabrane", izjavila je banka 14. listopada, rekavši da je zabrana nametnuta "bez ikakvog objašnjenja, bez ikakve činjenične osnove i bez ikakvih dokaza".

"Izvori: Pokušao pobjeći u Moskvu"

Nakon izbora, Macura je pokušao pobjeći u Moskvu, rekli su Financial Timesu ljudi upoznati sa situacijom.

Macura nije odgovorio na zahtjev za komentar.

Miloš Damnjanović, analitičar konzultantske tvrtke BIRN u Beogradu, opisao je slučaj Alta banke kao pokazatelj promjene režima.

„Oduzimanje licence Alta banci ukazuje ne samo na to da se Vučićev klijentelistički režim raspada brže nego što se očekivalo“, rekao je Damnjanović.

Dodao je: „Unutar sustava postoje ljudi koji žele sudjelovati u njegovom demontiranju.“