Morgan Stanley želi najbogatije među bogatima

Banka je provela posljednje četiri godine razvijajući paket proizvoda namijenjenih obiteljskim uredima, sve snažnijim investicijskim subjektima koje su osnovali najbogatiji pojedinci i obitelji na svijetu, rekao je izvršni direktor upravljanja bogatstvom Jed Finn.

Ovaj potez posljednji je znak dolaska obiteljskog ureda kao ključnog igrača koji zamagljuje stare razlike Wall Streeta. Tvrtke su eksplodirale u broju u posljednjem desetljeću, a u svojoj globalnoj potrazi za prinosom, obiteljski uredi pretvorili su se u instrumente koji mogu napraviti bilo gdje koja mogu ostvariti oklade poput hedge fondova, ulagati u novoosnovane tvrtke kao što su tvrtke rizičnog kapitala, pa čak i izravno kupovati tvrtke .

Ali njihova veličina i složenost bili su razlogom da su obiteljski uredi donedavno bili uglavnom ignorirani, bili su preveliki za tradicionalne kanale upravljanja bogatstvom banaka i premali za institucionalnu pokrivenost, rekao je Finn u intervjuu za CNBC.

"Pali su između pukotina onoga što je postojalo prije", rekao je.

“To je segment težak 5,5 bilijuna dolara u kojem nitko nema značajan udio jer ne postoji jedinstvena ponuda koja stvarno može zadovoljiti različite potrebe različitih obitelji.”

Inicijativa dolazi jer Morgan Stanley, kojeg od 2010. vodi glavni izvršni direktor James Gorman, ima za cilj doseći 10 bilijuna dolara u imovini klijenata, što je više od 50% više od trenutne razine. Gorman je pomogao u oblikovanju Morgan Stanleya u diva za upravljanje bogatstvom, dijelom kroz akvizicije koje su pomogle banci da cilja širok spektar klijenata. Strategiju su pozdravili ulagači, koji preferiraju stabilnije izvore prihoda od relativno nestabilnog trgovanja i investicijskog bankarstva.

Uspjeh banke u rastu imovine pod upravljanjem naveo je rukovodioce da traže druga područja prilika. U 2018. Finn je počeo pitati klijente obiteljskog ureda koje su im najveće potrebe. Menadžeri se i dalje oslanjaju na Excel proračunske tablice kako bi pratili dionice, ručno ažurirajući brojke iz mnoštva izvora podataka koji brzo zastarjevaju, rekao je.

"Ono što im je stvarno trebao bio je taj izvor istine", rekao je Finn. „Kako izgraditi glavnu knjigu za obitelj u kojoj u bilo kojem trenutku mogu razumjeti kolika je njihova ukupna izloženost i dopustiti različitim ljudima, različitim pravima da to vide? To je bio izazov.”

Stoga je banka uzela svoju platformu za usluge fondova za hedge fondove, koja čuva i prati vrijednosti u različitim klasama imovine i geografskim područjima, te ju je prilagodila obiteljskom uredu, stvarajući čisto sučelje koje prikazuje imovinu i povrat na investicije.